Ponzi Là Gì? Dấu Hiệu Và Cách Phòng Tránh Mô Hình Ponzi Là Gì

(thitruongtaichinhtiente.vn) - bài viết có mục đích khối hệ thống hoá đông đảo nội dung cơ bản của quy mô lừa đảo đầu tư Ponzi, trình bày hoàn cảnh và lốt hiệu phân biệt hành vi lừa đảo đầu tư vào tiền hiện đại số theo mô hình Ponzi trên Việt Nam, từ đó lời khuyên 2 đội kiến nghị nhằm mục đích giảm thiểu các vụ lừa đảo đầu tư tại Việt Nam.

Bạn đang xem: Mô hình ponzi là gì

Tóm tắt: Tại Việt Nam, đã có rất nhiều các vụ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản về chi tiêu tiền kỹ thuật số theo mô hình Ponzi cùng với quy mô to và gây nên nhiều kết quả nghiêm trọng cho người dân và tác động tiêu cực tới nền kinh tế tài chính quốc gia. Bài viết có mục đích khối hệ thống hoá hầu như nội dung cơ phiên bản của mô hình lừa đảo đầu tư Ponzi, trình bày thực trạng và vệt hiệu nhận thấy hành vi lừa đảo đầu tư vào tiền tiên tiến nhất theo mô hình Ponzi trên Việt Nam, tự đó khuyến nghị 2 nhóm kiến nghị nhằm giảm thiểu các vụ lừa đảo đầu tư chi tiêu tại Việt Nam, bao gồm: (i) nhóm kiến nghị dành cho cơ quan thống trị nhà nước nhấn mạnh tới việc ban hành khung pháp luật về tiền kỹ thuật số, gia tăng hình phạt cho các hành vi lừa đảo và tăng cường công tác tuyên truyền về kỹ năng tài bao gồm tới tín đồ dân; (ii) Nhóm phương án dành cho cá thể là công dân Việt Nam nhắm tới việc đề cao tinh thần cảnh giác, gây ra kế hoạch đầu tư chi tiêu dài hạn và đặc biệt là ý thức trường đoản cú trau dồi và nâng cấp hiểu biết về tài thiết yếu cá nhân, kiến thức đầu tư.

Từ khoá: lừa đảo và chiếm đoạt tài sản đầu tư, quy mô Ponzi, tiền kỹ thuật số

CRYPTO CURRENCY INVESTMENT SCAM BY PONZI MODEL: THE CURRENT SITUATION IN VIETNAM

Abstract: In Vietnam, there have been scams on investing in digital và crypto currencies by Ponzi model on a large scale, causing serious consequences for the people & negatively affecting the national economy. The article is aimed at systematizing basic contents of Ponzi scheme, showing current situation and signs of investment fraud in digital currencies according lớn Ponzi scheme in Vietnam, then proposes 2 groups of recommendations to lớn minimize this type of scam, including: (i) Recommendations for state management agencies emphasizing the issuance of a legal framework on crypto currencies management, increasing penalties for frauds và increasing the dissemination of financial literacy to lớn the public; (ii) A group of solutions for individuals who are Vietnamese citizens towards raising vigilance, building a long-term investment plan và especially self-improvement và enhancement of financial literacy, investment knowledge.

Keywords: investment scams, Ponzi scheme, digital và crypto currency

1. Đặt vấn đề

Trong xuyên suốt thập kỷ qua, tiền kỹ năng số đã với đang cải cách và phát triển nhanh chóng. Sự ngày càng tăng số số người sử dụng máy vi tính kết nối mạng Internet cùng với quá trình toàn mong hóa ngày càng tốt của nền kinh tế tài chính thế giới, câu hỏi sử dụng công nghệ của World Wide web khi thanh toán đã làm tăng lượng tiền lưu lại thông trong không gian mạng nhưng mà không có bất kỳ giới hạn nào về không gian hay thời gian. Tiền tiên tiến nhất đã thành lập trong bối cảnh đó và trở nên tân tiến cả ở kỹ càng tiền tệ bốn nhân và tiền tệ do ngân hàng trung ương phân phát hành. Những cột mốc quan liêu trọng bao hàm việc ra đời M-Pesa sinh hoạt Kenya năm 2007, Bitcoin năm 2009, Libra/Diem vào năm 2019 tuyệt việc công bố tiền kỹ thuật số của bank Trung ương china (PBo

Với sự phân phát triển nhanh chóng của thị phần tiền mã hóa, các vụ lừa đảo đầu tư chi tiêu vào thanh toán giao dịch tiền mã hóa đang tăng thêm nhanh chóng. Rất có thể kể mang lại vụ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản Bit
Connect tốt Plus
Token tại trung quốc và Hàn Quốc. Theo Wang và những cộng sự (2021), nếu không tính những vụ lừa hòn đảo tiền mã hóa mang bản chất là quy mô Ponzi, thiệt hại do gian lậu tiền mã hóa khác chỉ chiếm 0,46%. Trên Việt Nam, đã có khá nhiều các vụ lừa đảo về đầu tư tiền ảo với quy mô khá phệ và gây nên nhiều hậu quả nghiêm trọng. Đã đến lúc rất cần phải truyền tải những kiến thức và kỹ năng về tài chính, về đầu tư chi tiêu và thông tin không thiếu tới tín đồ dân về các bề ngoài lừa hòn đảo đầu tư, trong đó quy mô lừa đảo Ponzi vẫn trở nên thông dụng hơn cả tại Việt Nam.

Bài viết hệ thống hoá quan niệm và đặc điểm của quy mô lừa đảo Ponzi nói chung, phân tích yếu tố hoàn cảnh và dấu hiệu nhận biết vận động lừa đảo đầu tư vào tiền tiên tiến nhất theo mô hình Ponzi trên Việt Nam. Tự đó, nội dung bài viết đề xuất một số khuyến cáo nhằm hạn chế các vụ lừa đảo đầu tư theo mô hình Ponzi trên Việt Nam.

2. Lừa đảo chi tiêu theo mô hình Ponzi

Mô hình lừa đảo Ponzi là gì?

Tên gọi mô hình lừa hòn đảo Ponzi xuất phát điểm từ kế hoạch lừa đảo và chiếm đoạt tài sản “tiền đổi tiền” của Charles Ponzi. Theo đó, dưới danh nghĩa công ty thanh toán giao dịch chứng khoán, Charles Ponzi khẳng định trả lãi là 1/2 số tiền cho những nhà đầu tư chi tiêu trong vòng 45 ngày hoặc 100% vào 90 ngày. Do thành công trước đó ở mô hình tem bưu chính, các nhà đầu tư chi tiêu ngay chớp nhoáng bị thu hút. Tuy vậy thay vị thực sự đầu tư chi tiêu tiền, Ponzi chỉ sử dụng tiền của chính những nhà đầu tư để đưa ra trả hoa hồng kếch xù cho họ với nói với những nhà đầu tư rằng chúng ta đã kiếm được lợi nhuận. Cứ như vậy, trong vòng 6 tháng, Ponzi sẽ thuyết phục được khoảng 20.000 người với giá trị chi tiêu lên tới 10 triệu USD. Cuối cùng, sau khoản thời gian thu hút rộng 40.000 bên đầu tư, Ponzi đã đổi mới mình thành một đại gia sau gần đầy nửa năm. Vụ câu hỏi bị tan vỡ lở khi chủ yếu nhà báo được Ponzi mướn để tiếp thị cho doanh nghiệp đã vạch è vụ lừa đảo. Sau khi kiểm tra làm hồ sơ tài chủ yếu của Ponzi, bên báo Mc
Masters phát hiển thị rằng, số tiền tuyệt nhất Ponzi có cho đến giờ là tiền mang từ những nhà đầu tư. Rất nhiều khoản lợi nhuận kếch xù mà Ponzi gửi ra chỉ là ảo. Và cảnh sát tìm thấy minh chứng Ponzi đã gian lận qua thư, theo đó Ponzi sẽ gửi phần nhiều thông tin cập nhật đầu tư cho các nhà đầu tư chi tiêu của bản thân qua thư. Các nhà chức trách kế tiếp đã tóm lại Ponzi tất cả 86 tội danh lừa đảo.

Hình 1: Cơ chế buổi giao lưu của mô hình lừa đảo và chiếm đoạt tài sản Ponzi

Ủy ban thị trường chứng khoán và thanh toán Hoa Kỳ (SEC) đưa ra định nghĩa như sau: “Một chiến lược Ponzi là một gian lận đầu tư chi tiêu liên quan mang lại việc giao dịch lợi nhuận bao gồm mục đích cho những nhà chi tiêu hiện trên từ những quỹ do những nhà đầu tư mới đóng góp. Những nhà tổ chức triển khai chương trình Ponzi hay thu hút những nhà đầu tư chi tiêu mới bằng cách hứa hẹn đầu tư chi tiêu tiền vào các thời cơ được tuyên cha là tạo nên ra lợi nhuận khổng lồ với không nhiều hoặc không có rủi ro. Với ít hoặc không có thu nhập hòa hợp pháp, những kế hoạch Ponzi yêu thương cầu dòng tiền tiếp tục từ các nhà chi tiêu mới để tiếp tục. Các kế hoạch Ponzi chắc chắn là sẽ sụp đổ, thường xảy ra khi bài toán tuyển dụng nhà đầu tư mới trở nên trở ngại hoặc khi một số trong những lượng béo nhà chi tiêu yêu cầu hoàn lại tiền của họ.”

Theo như Frankel (2009), các kế hoạch Ponzi rất solo giản. Kẻ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản đưa ra lời hứa hẹn hẹn lợi nhuận rất lớn với đen đủi ro ngoài ra rất thấp xuất phát từ một doanh nghiệp không tồn tại trên thực tế hoặc một ý tưởng kín đáo không thành công. Kẻ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản tự tìm tiền của các nhà đầu tư và trả hiệu quả cực tốt như sẽ hứa cho những nhà đầu tư trước đó từ số tiền mà mọi nhà chi tiêu này và số đông nhà chi tiêu sau vẫn giao. Chiến lược sụp đổ khi không còn tiền từ những nhà chi tiêu mới. Các tiện ích từ chương trình đầu tư chi tiêu có thể dẫn cho việc những nhà đầu tư cá nhân rơi vào cảnh ngộ bị lừa đảo. Những lời hứa hẹn đầu tư chi tiêu về lợi nhuận rõ ràng là trong số những yếu tố quyết định đến vấn đề trở thành nàn nhân của kế hoạch Ponzi (Amoah, 2018). Lời hứa mang lại lợi nhuận cao hơn trong một khoảng thời hạn ngắn nhưng không chạm mặt nhiều rắc rối sẽ tạo thời cơ sinh lợi cho người nghèo thoát ra khỏi bẫy nghèo. Theo Banerjee và Duflo (2007), những người dân tham gia lược vật dụng kim tự tháp (Pyramid), nhất là những bạn ở dưới đáy kim từ tháp với mục tiêu tìm kiếm những nguồn thu nhập tăng cấp tốc hơn. Theo Deb & Sengupta (2020), các khoản chi tiêu vào những chương trình kim tự tháp (Pyramid) không yên cầu nhiều giấy tờ, thủ tục, khiến cho các nhà đầu tư chi tiêu ít học chọn lọc tham gia những chương trình này.

Trong vòng đời của chiến lược Ponzi, lúc tổng số nhà đầu tư tăng lên, mối cung cấp cung các nhà chi tiêu mới tiềm năng bớt đi, kẻ lừa đảo không tồn tại đủ tiền để trả roi như đã hứa cùng trang trải cho các nhà đầu tư chi tiêu cũ cố gắng rút tiền. Tại thời gian này, planer Ponzi không tồn tại lựa chọn nào ngoài vấn đề sụp đổ. Bên trên thực tế, các kế hoạch Ponzi đang ở mọi quy trình đều phải phụ thuộc nguồn vốn từ các nhà đầu tư chi tiêu để gia hạn hoạt đụng của planer lừa đảo. Vị đó, planer Ponzi lose khi yêu ước của toàn bộ các nhà chi tiêu vượt quá dòng vốn thu được từ những nhà đầu tư chi tiêu mới. Nói một cách đơn giản, vòng đời của một chương trình Ponzi gắn liền với tài năng huy đụng vốn mới của nó. Đối với một trong những Ponzi, các nhà đầu tư cũ sẽ được hỗ trợ một động cơ rõ ràng để tuyển chọn dụng thêm những nhà đầu tư mới. Đối với phần nhiều các chiến lược Ponzi, thay vì chưng tham gia vào bất kỳ hoạt hễ đầu tư, marketing hợp pháp nào, hồ hết kẻ lừa đảo tập trung vào bài toán thu hút tiền new để triển khai các khoản thanh toán giao dịch đã hứa cho những nhà chi tiêu trước cũng tương tự chuyển một số trong những quỹ “đã đầu tư” sang mục đích sử dụng cá nhân.

Đặc điểm của quy mô lừa hòn đảo Ponzi

Mô hình lừa đảo Ponzi thông thường có những điểm lưu ý sau:

Thứ nhất, planer Ponzi là 1 kế hoạch đầu tư gian lận bởi vì sử dụng các khoản đầu tư chi tiêu của các nhà đầu tư chi tiêu mới để trả lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư chi tiêu trước đó.

Thứ hai, hứa hẹn lợi nhuận hay xuyên, bất kể các điều kiện phổ biến trong nền kinh tế tài chính ra sao.

Thứ ba, thu hút những nhà đầu tư chi tiêu mới bằng lời hứa hẹn hẹn đến họ một tỷ suất sinh lời cao, thường cao hơn nữa giá trị hoàn vốn của những thị trường.

Thứ tư, các kế hoạch Ponzi là những khoản đầu tư phi pháp và không được đăng ký.

Thứ năm, chiến lược Ponzi hoạt động dựa vào lòng tham của nhà chi tiêu muốn kiếm ngày càng các lợi nhuận tự khoản đầu tư của họ.

Cuối cùng, kế hoạch Ponzi phụ thuộc vào vào dòng chi tiêu tiếp tục của nhà đầu tư chi tiêu mới; bất cứ bao giờ có ngẫu nhiên sự lờ lững hoặc khoảng cách thời gian làm sao trong việc đào bới tìm kiếm kiếm những nhà đầu tư mới, kế hoạch này đã sụp đổ.

Các sản phẩm tài thiết yếu được sử dụng thông dụng trong mô hình lừa đảo đầu tư chi tiêu Ponzi

Quan sát thực tế cho thấy, mô hình lừa đảo đầu tư chi tiêu Ponzi triệu tập vào một vài sản phẩm tài chính như tiền chuyên môn số, bất động sản và tín dụng. Rõ ràng các hình thức lừa đảo đầu tư chi tiêu Ponzi được diễn đạt như sau:

(i) Tiền kĩ thuật số

Tiền tiên tiến nhất (hay nói một cách khác là mã hóa, tiền ảo) ngày càng được nhiều nhà đầu tư biết tới, đặc biệt là trong thời đại 4.0 hiện nay nay. Những đồng tiền hiện đại số được đồng ý sử dụng tại một số non sông như một một số loại tiền và rất có thể được giao dịch trên những sàn giao dịch thanh toán trực tuyến hoặc được thực hiện để mua hàng hóa hoặc dịch vụ. Vày đó, tiền hiện đại số cũng là phương pháp được các đối tượng lừa đảo theo quy mô Ponzi phía tới. Điển ngoài ra các đồng tiền ảo với hình thức giống như Bitcoin đã làm được kẻ lừa đảo tạo nên để gợi cảm lượng tiền to con trên Blockchain.

(ii) bất động đậy sản

Các kế hoạch do các kẻ lừa đảo gây dựng với hiệ tượng phân lô bán nền các dự án đất ảo, ko được cơ quan ban ngành cấp phép; các dự án đất nông nghiệp & trồng trọt nhưng trở nên tướng thành đất thổ cư. Mọi kẻ lừa đảo núp bóng những chủ dự án đã tiến công trúng tư tưởng thị trường cùng đám đông, hứa hẹn với các nhà chi tiêu một viễn cảnh rất là tiềm năng như khu người dân đẳng cấp, khu vực trung trung ương đô thị mới,… hoặc hoàn toàn có thể phá tỷ giá của đất nền thị trường, mở bán đi với giá rất rẻ nhằm mục tiêu khuyến khích những nhà đầu tư đổ chi phí vào. Các đối tượng người sử dụng lừa đảo hoàn toàn có thể bán một dự án công trình đất ảo n lần cùng thu hút n người đầu tư với lời hứa hẹn hẹn lãi vay khủng trong một năm.

(iii) Các sản phẩm tín dụng

Các đối tượng lừa hòn đảo tiếp cận mọi fan dân nhằm thuyết phục giải ngân cho vay tiền sale với lời hứa hẹn hẹn trả lãi suất cao. Để cải thiện uy tín bạn dạng thân, kẻ lừa đảo sẽ giới thiệu những tín đồ đã giải ngân cho vay và nhận về roi khủng. Bằng phương pháp gây dựng qua sự tin tưởng, quy mô này thường xuyên được những kẻ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản đưa ra để lừa những người dân quen biết, các bạn bè, tín đồ thân,... Cứ như vậy, kẻ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản thu hút được không hề ít tiền với luân hồi vòng tiền mang lại cho hồ hết nhà đầu tư mà thực chất không hề có một hoạt động kinh doanh như thế nào xảy ra.

3. Lừa đảo đầu tư chi tiêu vào tiền tiên tiến nhất theo mô hình Ponzi tại Việt Nam

Bảng 1: những vụ lừa đảo đầu tư chi tiêu vào tiền tiên tiến nhất theo quy mô Ponzi trên Việt Nam

Bảng 1 trong các bài là đầy đủ vụ lừa đảo theo mô hình Ponzi trên các sàn giao dịch tiền mã hóa nổi bật tại Việt Nam. Quan lại sát những vụ lừa hòn đảo đầu theo mô hình Ponzi trên các sàn thanh toán giao dịch tiền mã hóa nổi bật tại Việt Nam, có thể thấy rằng chúng đều phải sở hữu những điểm lưu ý chính như sau: (i) lãi vay cao bất thường mà không tồn tại căn cứ trên vận động định lượng; (ii) vạc hành đồng xu tiền mã hóa hóa không có giá trị nội tại, không tồn tại tính ứng dụng; (iii) Đội ngũ phạt triển không có chuyên môn công nghệ; (iv) Địa chỉ doanh nghiệp không rõ ràng, không vận động trên thực tế; (v) Tập trung reviews tham vọng mau chóng lên sàn lớn, giá chỉ tăng gấp các lần sau thời điểm lên sàn; (vi) các đồng chi phí mã hóa đa cấp cho chỉ giao dịch thanh toán trên sàn, hệ thống hoạt động riêng, ko lên đông đảo sàn giao dịch thanh toán lớn bao gồm thống; (vii) Không cung ứng đường link đến vị trí để mã nguồn công khai, hoặc nếu bao gồm thì mã nguồn không được update hoặc ít được cập nhật.

4. Tóm lại và con kiến nghị

Những planer lừa đảo đầu tư theo quy mô Ponzi trên các sàn thanh toán giao dịch tiền mã hóa, vận động tinh vi hơn, ngụy trang bí mật đáo hơn nhằm vào những người dân thiếu kiến thức về đầu tư. Họ không quá để mắt trong vấn đề tìm hiểu về những sàn đầu tư uy tín, khoác định nghe theo những lời hứa hẹn hẹn lợi tức đầu tư cao, ko chút rủi ro ro, mũi nhọn tiên phong xu thế. Bởi vì đó, các trò gian lậu theo mô hình này chỉ cần áp dụng bí quyết như có khá nhiều người lừng danh làm đại diện cộng hưởng với quảng cáo rộng thoải mái trên các diễn đàn về kĩ năng sinh lời cao sẽ thuận lợi thu hút sự nhiệt tình và đầu tư từ tín đồ dân. Trên Việt Nam, vẫn tồn tại rất nhiều cá nhân chưa đủ các kiến thức tài chủ yếu để kị khỏi hầu hết kế hoạch lừa đảo. Lợi dụng sự không hiểu biết nhiều đó, nhiều dự án gian lận hình thành gây tổn hại hàng trăm ngàn tỷ đồng. Qua thực tiễn những thương vụ lừa đảo chi tiêu vào tiền tiên tiến nhất theo quy mô Ponzi tại Việt Nam, đều biểu hiện một số vệt hiệu điển hình nổi bật như:

Thứ nhất, các vụ lừa đảo đầu tư vào tiền hiện đại số theo quy mô Ponzi thường chỉ dẫn hứa hẹn lợi nhuận chi tiêu cao với không nhiều hoặc không có rủi ro. Vào thực tế, khủng hoảng và lợi nhuận hay có mối quan hệ thuận chiều. Vì chưng đó, những kế hoạch hứa hẹn hẹn hiệu quả tuyệt vời với rủi ro khủng hoảng thấp cần được xem xét một bí quyết đáng ngờ.

Thứ hai, các vụ lừa đảo đầu tư chi tiêu vào tiền tiên tiến nhất theo quy mô Ponzi thường đưa ra hứa hẹn về lợi nhuận khôn cùng ổn định. Thay thể, các khoản chi tiêu hứa hứa hẹn trả cùng một khoản lợi nhuận bất cứ chu kỳ sale thường là điểm lưu ý chính của những kế hoạch Ponzi.

Thứ ba, những vụ lừa đảo đầu tư chi tiêu vào tiền kỹ thuật số theo mô hình Ponzi thường nhắm đến các sản phẩm đầu tư chi tiêu chưa được pháp luật thừa dấn hoặc chưa đăng ký với cơ quan bao gồm thẩm quyền ở trong nhà nước, hoặc tổ chức triển khai nhận ủy thác đầu tư chưa được trao giấy phép vận hành.

Thứ tư, các vụ lừa đảo chi tiêu vào tiền kỹ thuật số theo mô hình Ponzi thường xuyên hoạt động kín đáo và phức tạp. Các kế hoạch Ponzi thường xuyên không chào làng thông tin chi tiết về các khoản chi tiêu của họ, các nhà chi tiêu không biết đúng chuẩn tiền của bản thân được chi tiêu như rứa nào. Ngoài ra, các chương trình Ponzi thường không gửi báo cáo hiệu suất thường xuyên hoặc report về các khoản đầu tư của khách hàng hàng, và nỗ lực vào đó, có không ít khả năng không đồng điệu và dễ xẩy ra lỗi vào thư từ.

Thứ năm, các vụ lừa đảo đầu tư vào tiền hiện đại số theo quy mô Ponzi hay khuyến khích các nhà đầu tư quay vòng hiệu quả tuyệt vời của họ cùng tăng vốn đầu tư. Các nhà đầu tư chi tiêu cố cầm cố rút tiền đầu tư có những khả năng chạm chán khó khăn trong việc thu hồi tiền mặt.

Xem thêm: Bật Mí Cách Chụp 1 Đoạn Văn Bản Trong Word, Cách Chụp Ảnh Màn Hình Máy Tính Bằng Word

Thông qua những đặc điểm nhận dạng lừa đảo chi tiêu vào tiền tiên tiến nhất theo mô hình Ponzi, nghiên cứu khuyến nghị một số đề xuất như sau:

Về phía cơ quan thống trị nhà nước, trước tiên nên nghiên cứu, coi xét ban hành chính sách và khuôn khổ quy định về chi phí mã hoá. Những thử thách về việc kiểm soát tiền mã hóa vẫn luôn được đưa ra hàng ngày, tuy vậy xu thế chi tiêu loại chi phí này chắc hẳn rằng còn tiến xa hơn trong tương lai. Nếu vn không lý lẽ khung pháp lý cụ thể cho hiệ tượng đầu bốn này thì các cá nhân sẽ không được bảo đảm và hướng dẫn chi tiêu trên các sàn giao dịch thanh toán chính thống. Tuy nhiên hiện tại, chi phí mã hóa chưa phải phương tiện giao dịch thanh toán hợp pháp tại nước ta nhưng khi các tổ quốc khác dần gật đầu đồng chi phí này, họ cũng yêu cầu xem xét, lưu ý đến có đông đảo quy định cân xứng để sinh sản sân chơi cho các nhà đầu tư.

Ngoài ra, Việt Nam cần thiết lập một chế tài xử phát thật nặng đối với các đối tượng người tiêu dùng cầm đầu lừa đảo, lợi dụng không khí mạng để triển khai hành vi trái pháp luật. Đây sẽ là một trong trong những giải pháp cân xứng với thực tiễn thị trường việt nam khi bây giờ những mô hình lừa đảo Ponzi, nhiều cấp cải tiến và phát triển về số lượng và phương thức hoạt động.

Cuối cùng, sẽ giúp người dân tất cả đủ con kiến thức, gọi biết nhằm tránh xa những chiêu trò lừa đảo, những cơ quan làm chủ có thẩm quyền nên phổ cập, hỗ trợ cho người dân không hề thiếu các kiến thức và kỹ năng về các sản phẩm tài thiết yếu mới hình thành, đầy đủ cảnh báo ban sơ về quy mô Ponzi - vốn là một quy mô còn xa lạ, chưa phổ cập tại làng hội Việt Nam. Để làm điều đó, cần thiết phải tận dụng triệt để những phương tiện truyền thông media chính thống như: báo đài, truyền hình, các cổng thông tin điện tử trực tuyến, ... đưa những thông tin cảnh báo về những mánh khóe lừa đảo xuất hiện thêm giúp sút tối thiểu xui xẻo ro cho những người dân.

Về phía những cá nhân, trước tiên tín đồ dân đề nghị dành khoảng thời hạn nhất định học tập, nghiên cứu, bổ sung đầy đủ các kiến thức cần thiết trước khi rót vốn chi tiêu vào bất kể loại chi phí mã hóa nào. Các nhà đầu tư cá nhân cũng rất cần phải trau dồi kinh nghiệm đầu tư thường xuyên, điều đó giúp tìm được hướng xử lý trong các tình huống khó khăn. Ngoài ra là học tập những kinh nghiệm của các nhà đầu tư nước ngoài, tìm hiểu thêm và tìm cho doanh nghiệp một kế hoạch đầu tư phù hợp với phiên bản thân.

Ngoài ra, thực tế cho biết thêm các nhà đầu tư vẫn vẫn bị các yếu tố như: niềm tin, mối quan hệ xã hội hay hiệu ứng bè lũ đàn tác động đến các quyết định gia nhập đầu tư. Điều này có chức năng làm bớt hiệu quả đầu tư chi tiêu và dễ dẫn đến dẫn dắt vào những kế hoạch lừa đảo chuyên nghiệp. Để gia tăng được công dụng đầu tư, né bị mắc bẫy trong các vụ lừa đảo đầu tư nói bình thường và lừa đảo chi tiêu theo quy mô Ponzi nói riêng, các nhà đầu tư cá thể cần phát hành một planer dài hạn, tránh những làn từ trường sóng ngắn hạn, gồm nguyên tắc đầu tư chi tiêu riêng, đồng thời những quyết định đầu tư cần được phân tích kỹ lưỡng dựa trên những cơ sở tin tức có sẵn. Từ bỏ đó sẽ tạo nên ra lập ngôi trường vững vàng, lối cân nhắc độc lập, tránh cuốn theo các nhân tố tiêu rất từ đám đông.

Mỗi bạn dân cần có tinh thần cảnh giác cao với các kế hoạch đầu tư được mời chào với lợi nhuận rất khủng, nhấn tiền theo hàng tháng mà không yêu cầu làm bất kể điều gì. Việc nâng cao khả năng sàng lọc những luồng thông tin trong thị phần tiền mã hóa còn các lỗ hổng trong hành lang pháp luật cũng giúp bớt thiểu tối đa các rủi ro đầu tư tài chính.

Bài đăng bên trên Tạp chí thị phần Tài bao gồm Tiền tệ số 11 năm 2022

Tài liệu tham khảo:

- Amoah, B. (2018), “Mr Ponzi with fraud scheme is knocking investors who may open”, Global Business Review, 19(5), 1115-1128.

- Banerjee, A.V. Và Duflo, E. (2007), “The economic lives of the poor”, Journal of Economic Perspectives, Vol. 21 No. 1, pp. 141-168.

- Deb, S. & Sengupta, S. (2020), “What makes the base of the pyramid susceptible khổng lồ investment fraud”, Journal of Financial Crime, 27(1), 143-154.

- Frankel, T. (2009), “Statement of tamar before the committee of financial services of the US house of representatives”.

Mô hình Ponzi xuất xắc còn được biết đến với một chiếc tên phổ biến đó là mô hình “ đa cấp”. Mặc dù nhiều người rất có thể nghĩ rằng các quy mô Ponzi rất hiếm và dễ dàng phát hiện, tuy vậy trên thực tế, các quy mô này khôn cùng phổ biến, các mô hình Ponzi là một trong loại gian lận chi tiêu xảy ra thường xuyên trên khắp trái đất và có thể đánh lừa trong cả những nhà đầu tư chi tiêu có kinh nghiệm tay nghề với một khoản tiền lớn. Nội dung bài viết này của anhtinh.com này sẽ cung cấp cho bạn một số lời răn dạy hữu ích về kiểu cách tránh rơi vào mô hình Ponzi, những câu hỏi cần làm nếu như bạn trở thành nàn nhân và hiểu rõ hơn về quy mô này.

Mô hình ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hay còn được gọi là mô hình đa cấp cho là một bề ngoài gian lận đầu tư bằng phương pháp trả tiền cho những nhà chi tiêu hiện tại bởi tiền nhận được từ các nhà đầu tư mới. Những người dân tổ chức quy mô Ponzi hay hứa sẽ chi tiêu tiền của bạn và sản xuất ra hiệu quả cực tốt với ít tất cả rủi ro. Tuy nhiên không có bất kỳ hoạt động đầu tư hay marketing thực sự trong quy mô này

Khi gia nhập vào một mô hình Ponzi "thành công" là các nhà đầu tư sẽ sớm nhận thấy khoản giao dịch thanh toán lợi nhuận của công ty như sẽ hứa. Các nhà đầu tư ban đầu lan truyền mẩu chuyện thành công của mình để vô tình hấp dẫn các nhà đầu tư mới vào trò lừa đảo. Các quy mô Ponzi rất có thể tiếp tục cải cách và phát triển trong vài tháng, hoặc hoàn toàn có thể vài năm, trước khi mọi bạn bắt kịp và quy mô này sụp đổ.

Mô hình Ponzi là gì - Kẻ lừa đảo và chiếm đoạt tài sản thu lợi nhuận bằng cách thu phí đối với các khoản đầu tư hoặc đơn giản và dễ dàng là vứt trốn bằng tiền của các nhà đầu tư. Các quy mô Ponzi thường xuyên sụp đổ khi không tồn tại đủ vốn mới để trả đến nhóm những nhà đầu tư hiện tại càng ngày tăng.

Nguồn gốc của quy mô Ponzi

Mô hình Ponzi được để theo thương hiệu của Charles Ponzi, tín đồ được cho là người phát minh ra mô hình lừa hòn đảo này. Cũng chính vì giá của tem phiếu không giống nhau trên toàn quả đât nên Ponzi đã cài IRC tại nước ngoài và phân phối nó với cái giá cao trên Mỹ. Ước tính lợi tức đầu tư thu được sau khi trừ ngân sách là hơn 400% và trọn vẹn hợp pháp. Để liên tiếp phát triển dự án công trình này, ông vay mượn mượn chi phí từ bạn bè, hứa sẽ trả lãi suất lên đến 50% trong vòng 45 ngày và tiếp đến họ đã có được trả lại như cam kết. Món hời bên trên ngay mau chóng thu hút không ít nhà đầu tư và số chi phí đã lên tới mức hơn 1 triệu USD từng tuần.

Các đơn vị đầu tư lúc đầu đã nhận được các khoản giao dịch thanh toán như vẫn hứa bởi ông Ponzi đang thực hiện tiền từ các nhà đầu tư chi tiêu sau nhằm trả những khoản giao dịch thanh toán đã hứa cho những nhà đầu tư chi tiêu trước đó. Trò lừa đảo thường xuyên phát triển khi ngày càng có khá nhiều nhà đầu tư chi tiêu bị thu hút bởi vì những mẩu truyện về các khoản giao dịch thanh toán khổng lồ, đã chi tiêu tiền vào IPRC. Cuối cùng, quy mô này sụp đổ, ngay lập tức khi những nhà đầu tư chi tiêu đã trả mang lại ông Ponzi vài ba triệu đô la - đó là một trong khoản tiền khổng lồ, đặc biệt là vào thời điểm đầu thế kỷ 20. Cho tới khi bị tờ Boston Post điều tra, Ponzi đã khiến cho các nhà đầu tư chi tiêu mất trắng 20 triệu USD, đồng thời khiến cho 6 bank phá sản.

Các quy mô Ponzi ngày nay vận động về cơ bản giống như cái tên thường gọi của chúng. đều nhà đầu tư chi tiêu ban đầu, bị thu hút bởi vì những lời hứa hẹn về khoản thanh toán lớn tưởng trong một khoảng thời gian ngắn, đã chi tiêu một khoản tiền lớn (đôi khi thậm chí còn hàng tỷ đồng) vào các khoản đầu tư chi tiêu hay mô hình kinh doanh mà thủ phạm đã bán vào một thời điểm độc nhất vô nhị định. Thủ phạm hoàn toàn có thể đề nghị đầu tư chi tiêu vào bất động sản, kêu gọi tiền gửi, chứng khoán, chi phí số, quỹ hay sale thực phẩm chức năng, thiết bị…hoặc bất kỳ hình thức đầu tư nào khác mà lại thủ phạm rất có thể nghĩ ra.

Dấu hiệu của một mô hình Ponzi?

Tại Việt Nam, vẫn còn đấy rất nhiều cá thể chưa đủ những kiến thức tài thiết yếu để tránh khỏi phần nhiều kế hoạch lừa đảo. Lợi dụng sự không hiểu nhiều đó, nhiều quy mô gian lận có mặt gây tổn hại hàng chục nghìn tỷ đồng. Qua thực tiễn những thương vụ làm ăn lừa đảo chi tiêu vào mô hình Ponzi tại vn và bên trên khắp nắm giới, đều thể hiện một số lốt hiệu điển hình như:

Lợi nhuận vượt cao, thậm chí hoàn toàn có thể cao tới 10% hàng tháng với không nhiều hoặc không có rủi ro. Số đông khoản đầu tư chi tiêu đều tất cả một mức độ khủng hoảng rủi ro nhất định và các khoản đầu tư chi tiêu mang lại hiệu quả cực tốt hơn thường có khá nhiều rủi ro hơn. Bạn hãy hết sức nghi ngờ về ngẫu nhiên cơ hội chi tiêu nào “được bảo đảm”.Lợi nhuận quá tốt nhất quán, ổn định. Những khoản đầu tư có xu thế tăng và bớt theo thời gian. Các bạn hãy thiếu tín nhiệm về một khoản đầu tư chi tiêu thường xuyên tạo ra lợi nhuận dương bất kể điều kiện thị phần chung.Kinh doanh xuất xắc huy động chi tiêu không tất cả giấy phép. Luật kinh doanh chứng khoán hay luật kinh doanh luôn luôn luôn yêu cầu các công ty marketing và quỹ đầu tư phải được cấp phép hoặc đăng ký. Phần đông các quy mô Ponzi tương quan đến các cá nhân không có bản thảo hoặc những công ty chưa đăng ký. Việc đk rất đặc biệt quan trọng vì nó hỗ trợ cho những nhà chi tiêu quyền truy cập vào thông tin về quản lý, sản phẩm, dịch vụ và tài bao gồm của công ty.Chiến lược túng bấn mật, phức tạp. Tránh chi tiêu nếu bạn thiếu hiểu biết biết về doanh nghiệp đó hoặc không thể đạt được thông tin rất đầy đủ về chúng.Các vụ việc với tài liệu, report kinh doanh. Không hỗ trợ đầy đầy đủ tài liệu hay báo cáo kinh doanh, đầu tư rõ ràng minh bạch hoàn toàn có thể là lốt hiệu cho thấy tiền không được đầu tư chi tiêu hay sale như đang hứa.Khó khăn lúc rút tiền. Hãy nghi ngờ nếu như bạn không nhận thấy khoản giao dịch hoặc chạm chán khó khăn khi rút tiền mặt. Những người dân quảng bá quy mô Ponzi đôi khi cố gắng ngăn tín đồ tham gia rút tiền bằng cách đưa ra lợi nhuận khổng lồ hơn giả dụ ở lại lâu hơn.

Cách chống tránh quy mô ponzi

Sau 100 năm ra đời, quy mô Ponzi vẫn dựa vào những nguyên lý cũ, mà lại đã chuyển đổi muôn hình vạn trạng. Ở nước ta hiện nay, Ponzi đã đổi mới tướng mang lại độ trong cả những tín đồ có kỹ năng và kiến thức tài thiết yếu vẫn rất có thể sập bẫy, trải qua những điểm sáng nhận dạng lừa đảo đầu tư vào quy mô Ponzi, chúng ta cũng có thể nghiên cứu vớt một số đề xuất để kị rơi vào quy mô ponzi

Thủ phạm của mô hình Ponzi thường bảo đảm lợi nhuận cao trong một khoảng thời gian ngắn. Những khoản đầu tư chi tiêu hợp pháp luôn tiềm ẩn đen đủi ro, lợi nhuận càng tốt thì rủi ro càng lớn là 1 trong điều tất yếu, nhất là trong môi trường kinh tế đầy biến động mà bạn đã với đang trải qua. Nếu bạn được tiềm ẩn một khoản lợi nhuận bảo đảm an toàn cho khoản đầu tư của mình, hoặc nếu như khách hàng được tiềm ẩn một khoản lợi nhuận khổng lồ bất hay từ khoản đầu tư của bản thân với siêu ít không may ro, thì hãy cẩn thận!Cảnh giác với mọi người quảng bá mà không cung cấp cho mình những giải thích ví dụ về bí quyết thức hoạt động của khoản ghê doanh, đầu tư hoặc mọi người không đồng ý cung cấp cho chính mình thông tin cụ thể bằng văn bản. Nếu bạn lôi kéo đầu tư chi tiêu từ chối phân tích và lý giải cách thức hoạt động của khoản đầu tư chi tiêu vì nó "quá phức tạp" hoặc "đây chưa hẳn là điều bạn cần lo lắng", thì đây là dấu hiệu lưu ý về lừa đảo tiềm ẩn. Điều đặc trưng nhất là bạn hiểu các khoản chi tiêu của mình và cách thức hoạt động.Yêu cầu cung cấp tin chi tiết, bằng văn bản, bao gồm thông tin về công ty, nhân viên hỗ trợ tư vấn và hồ sơ theo dõi tài chủ yếu của công ty, tài liệu về khoản đầu tư, bao gồm chi phí, giá bán trị thị trường hợp lý, thị phần hiện tại và thị phần tiềm năng, và mọi gì các bạn không hiểu cụ thể với khoản đầu tư này. Ngẫu nhiên đảm bảo, bảo hành hoặc quy định hoàn trả phải bằng văn bản.Hiểu thực chất của vận động kinh doanh cơ bạn dạng và đầu tư, phần trăm thành công cũng như rủi ro đi kèm, người chịu trách nhiệm về hoạt động và trình độ học vấn, ghê nghiệm, năng lực và đào tạo, định kỳ sử đầu tư chi tiêu của họ; khám nghiệm và tấn công giá báo cáo hàng năm, kiểm toán, báo cáo tài chính
Thực hiện tại thẩm định; soát sổ lý lịch và tìm tìm trên internet về khoản đầu tư, cũng giống như các cá thể và công ty liên quan đến khoản đầu tư. Nghiên cứu khoản đầu tư và khám phá xem các tổ chức công ty này sẽ được đăng ký với cơ quan quản lý thích hợp chưa.Cuối cùng nếu như bạn phát hiện tôi đã sa lầy vào một quy mô Ponzi thì hãy bình tĩnh cùng dừng đầu tư ngày lập tức, cố gắng rút chi phí đã chi tiêu càng sớm càng tốt. Cảnh báo mái ấm gia đình và bạn bè để ngăn họ biến đổi nạn nhân tiếp theo.Cần có niềm tin cảnh giác cao với các kế hoạch đầu tư được mời chào với lợi nhuận cực kỳ khủng, nhận tiền theo các tháng mà không cần làm bất kể điều gì. Việc cải thiện khả năng sàng lọc những luồng tin tức trong bối cảnh thị trường đầu tư chi tiêu còn nhiều lỗ hổng trong hiên chạy dọc pháp lý, cũng khiến cho bạn giảm thiểu tối đa những rủi ro đầu tư tài chính.

Tham khảo:

Những kế hoạch lừa đảo đầu tư chi tiêu theo quy mô Ponzi đang nở rộ khắp đa số miền sinh sống Việt Nam, vận động ngày càng rối rắm hơn, ngụy trang kín đáo đáo hơn nhằm vào những người thiếu kiến thức về đầu tư. Mong muốn với nội dung bài viết này anhtinh.com đã khiến cho bạn đề cao niềm tin cảnh giác, thành lập kế hoạch đầu tư dài hạn và nhất là ý thức từ bỏ trau dồi và cải thiện hiểu biết về tài thiết yếu cá nhân, kỹ năng đầu tư.